案例展示

创新案例入选数量占全市六成!“于响”金融创新区再发力

3家商业保理公司成功入选天津市2023-2024年度商业保理行业服务实体经济典型案例——商业保理之新质生产力主题,充分展示了行业价值,切实为广大中小微企业以金融赋能自身发展提供了新思路。

布局发展新质生产力是新发展理念不断走深和落实的重大举措。作为我国率先开展商业保理的先行试点区域之一,天津经开区政策创新优势突出,产业发展动力强劲,被行业公认为商业保理机构最聚集、创新业务最活跃的区域。多年来,由天津经开区“首创”的行业标准、创新政策已达30余项,为我国商业保理行业发展作出了重要贡献。

2024年是天津经开区建区40周年,经开区将以商业保理行业为特色,持续发展“+金融”和“金融+”服务实体产业,不断探索创新两业融合新模式,促进新质生产力发展。

案例简介:中船商业保理有限公司(以下简称中船保理)着力践行服务船舶防务产业发展使命,积极采用“确权+回款监管+信息监控”模式,以保理工具解决中船集团某高分子材料领域优质成员单位研发、生产等面临的资金紧张问题。

项目亮点:该项目所服务的实体企业是集团供应商,充分利用了保理融资支持,开展模压及RTM工艺制作技术改善及复合材料研发,助力改进船用轻量化部件性能,实现产品创新研发和批量生产。目前相关产品已通过试验认证并实现批量生产,获得成员单位及业内的高度认可。

应用价值:将保理服务与业务需求方紧密结合,支持防务新材料创新研发,助力保障船舶防务产业链安全。

复制推广情况:中船保理已为该项目提供保理融资支持超过7500万元,充分实现了产融结合,“稳链、护链”。

案例简介:新希望(天津)商业保理有限公司(以下简称新希望保理)针对农业领域保理信用风险防控较为复杂的难题,研究引入大语言模型技术,风险管理人员通过自然语言描述问题点或风险点,开展直观便捷的交互问答方式,附加自动检索行业所属领域知识库和企业私有数据库,综合提供相关的风险特征、量化指标及建议措施。新希望保理将该项技术应用于农业养殖场景,服务所属集团和安佑生物等客户,有效提高了风控效能,提升了业务水平。

项目亮点:大语言模型融合行业专业知识,在前端更有针对性地分析了解市场需求并捕捉风险特征,设计出更加符合农业领域特点的保理产品。中后端结合文本处理能力,实时监控业务风险,进行预警提示。大语言模型赋能“三农”保理业务,体现了供应链金融自身的创新提升,为服务实体经济发展提供了新的思路。

应用价值:新希望保理通过实际应用验证,大语言模型能够快速识别风险特征、推荐风险量化指标,通过培训和技术支持,公司合作方也对接了相关模型的应用。

复制推广情况:新希望保理已通过该业务模型为农业养殖领域投放资金达16亿元,集团内部也进行了推广应用,业务量跨越百亿关口,客户遍布全国各地。

案例简介:安途金信商业保理有限公司(以下简称安途金信保理)联合所属集团自主研发了基于区块链技术的航旅金链平台,从民航核心企业供应链产业链整体出发,运用区块链、数字人民币、大数据等科技手段,整合信息流、资金流、商流等信息,在真实交易背景下,构建供应链核心企业与上下游中小企业一体化的金融供给体系和风险评估体系,并提供系统性的金融解决方案,以快速响应产业链上企业的结算、融资、财务管理等综合需求,降低企业成本,提升产业链各方价值。

项目亮点:安途金信保理针对航旅产业链底层交易单笔金额小而分散、频次高、确权难等特点,将民航实体企业各类交易资产以“上链”形式转化为数字资产,利用区块链技术形成集合航旅数据、市场信息、客户信息,基于机器学习算法的智能风控体系,进行包括企业风险评估、业务动态监测预警、数据验真、风险资产控制等风控能力输出,并创新实现了民航供应链保理场景数字人民币点对点定向支付,实现了资金流和信息流协同对接。

应用价值:以数字科技赋能航旅供应链金融业务,解决差旅供应商由于资产不清晰导致的融资难融资贵问题,拓展数字人民币应用场景,提升了供应链金融发展质量。

复制推广情况:安途金信保理航旅金链平台于2023年底投产上线,目前已对接国航及相关金融机构,为上下游提供保理融资支持达3000万元。