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2022年成都市营商环境典型案例展示丨市金融监管局:政银保协同支持中小微外贸企业汇率避险

原标题:2022年成都市营商环境典型案例展示丨市金融监管局:政银保协同支持中小微外贸企业汇率避险

(一)鼓励融资担保公司开展履约担保业务。支持融资担保公司依照远期结售汇业务协议约定的保证责任向银行出具履约担保保函或者保证担保,银行接收保函或保证担保后为中小微外贸企业提供免保证金的远期结售汇服务,融资担保公司收取担保费费率原则上不超过2%。对融资担保公司担保费进行全额补贴,每家每年补贴金额不超过150万元。

(二)引导中小微外贸企业树立汇率风险中性意识。帮助企业提升汇率避险意识和能力,理性应对汇率涨跌,保持财务稳健和可持续,对中小微外贸企业采用外汇衍生品进行汇率避险的,对其外汇衍生品履约金额,按50元/万美元的标准给予每家企业每年不超过10万元的支持。

(三)推动金融机构提升汇率风险管理水平。鼓励银行机构降低远期结售汇保证金比率,创新人民币外汇衍生产品,指导各类企业合理运用汇率避险工具,增强汇率风险管理能力,为“走出去”企业应对汇率风险保驾护航。

(一)引入担保体系对中小微外贸企业汇率避险提供增信支持。推动担保公司为企业提供远期结售汇业务履约担保,以保函形式免除企业保证金,引导中小微企业运用外汇衍生品提前锁住利润或成本,有效应对人民币汇率波动风险。

(二)“一事通”标准化服务流程。以当前最易让企业获得支持的汇率避险产品远期结售汇和外汇期权等外汇衍生品为主,打造“企业提交申请→担保公司审核、尽调、出具保函→银行复核、提供汇率避险业务”的标准化流程。针对衍生交易对时效性要求高的特点,升级网上银行汇率查询、产品咨询、业务办理等功能,拓展线小时业务办理渠道,推广电子保函。成都中小企业融资担保有限公司(以下简称担保公司)对申请企业只签一次最高授信,存续期内业务在最高授信额度内的业务免除再次申请,对300万人民币以内的授信额度保证一个工作日完成流程。

(三)建立白名单动态管理机制。坚持精准化、普惠化、可进退的原则,由外汇局、市金融局、市商务局共同制定并出台担保支持企业汇率避险白名单遴选办法。进入白名单的企业享受政府性担保体系专项支持企业汇率避险增信的服务,担保公司对企业外汇衍生品专项授信额度实现一个工作日快速审批,在已有担保公司授信额度的银行办理汇率避险业务,可“直接扣减担保公司额度,免除企业授信程序”。通过年度检查、专项检查、巡查督导等形式,对不符合产业政策、环保政策、金融政策的不得推荐进入,对已进入企业依法被列入失信名单的及时清退。存在失信行为的企业在完成信用修复后,可继续纳入“白名单”。

(四)完善政银保协同机制。外汇局建立银行汇率避险工作专项考核制度,定期收集银行外汇衍生品业务签约台账,定期通报各银行外汇衍生品签约额、履约额、外汇套保比率、企业数量和新增企业数量等指标,结合“银行外汇衍生品业务综合考核排名分档奖励”政策,对远期结售汇比率高、服务小微企业比例高的银行,纳入对金融机构支持实体经济专项表彰,引导银行做好企业中长期汇率风险管理工作。市金融局将中小微企业汇率避险相关业务纳入金融监管沙箱,实时把握外贸企业汇率避险对外向型经济高质量发展的促进情况,为优化相关政策积累数据支撑并做好风险管控。担保公司与银行机构签订分行级协议,保证与各支行统一执行渠道的落地实施。政银保建立定期沟通机制,季度通报工作进展情况,对汇率避险中遇到的工作困难及时协调解决。

(一)降低中小微外贸企业使用汇率避险工具成本。汇率避险支持政策具备普惠长效特点,自2021年施行以来,惠及全市97%近4000家中小微外贸企业,仅远期结售汇业务,成都中小企业融资担保有限责任公司已提供担保额530.95万元,节约中小微外贸企业远期结售汇业务和外汇衍生品需要占用的企业资金,降低企业使用汇率避险工具的成本,为外贸企业开拓市场提供扎实的融资增信支持,有力保障外贸产业链供应链资金链的稳定畅通。

(二)降低中小微外贸企业汇率波动风险。汇率避险支持政策通过外汇衍生品管理汇率波动风险,既能帮助企业锁住利润或成本,又提升中小微外贸企业参与远期结售汇业务和外汇衍生品交易的积极性,提升企业应对汇率风险的能力。

(三)显著提高企业参与汇率避险积极性。汇率避险支持政策吸引越来越多的中小微企业关注外汇衍生品汇率波动风险的管理与应对,帮助企业逐步树立汇率风险中性理念,不断提升企业的汇率避险能力,实现企业的稳健可持续发展。2022年1-9月,成都地区467家企业外汇衍生品签约144.62亿美元,同比增长18.65%,其中中小微企业407家外汇衍生品签约36.72亿美元,同比增长74.94%。

(四)获得国家外管局肯定并推广。2021年11月国家外管局局长潘功胜在四川分局《关于推动支持出台中小微企业汇率避险支持政策及有关情况的报告》上批示:“做法值得肯定!相关经验值得向全国推广”。同月,成都经验在国家外管局“中小微外贸企业汇率避险工作经验分享会”上进行了经验分享。2022年,江苏、浙江、重庆、山东等地在学习成都经验后,相继出台企业汇率避险扶持政策,落地该项业务。